الفوركس

يعتبر تبادل العملات الأجنبية (الفوركس) هي سوق العملات الدولية الأكثر سيولة في العالم. يقدر حجم التداول بأكثر من 5 تريليون دولار في اليوم. الأداة المستخدمة في المتداولة بالفوركس هي عملات عالمية. يسمى سعر العملة الواحدة بالنسبة للعملة الأخرى (زوج العملة) سعر الصرف، والذي يحدد سعر العملة مقابل عملة أخرى. يتركز 85٪ من تجارة الفوركس في العملات الرئيسية وهي مزيج من الدولار الأمريكي واليورو والجنيه الإسترليني والين الياباني والدولار الكندي والفرنك السويسري والدولار الأسترالي.

هو سوق تداول مباشر للأوراق المالية غير رسمية (OTC)، وهي غير منظمة وغير محددة في مركز مالي محدد أو أي موقع فعلي. تحدث المعاملات بين طرفين يتبادلان كل منهما صكوك دون أن يشمل ذلك التسليم المادي من خلال وسطاء سوق العملات (السماسرة ، البنوك). يمكن أن تتم المعاملة على مدار 24 ساعة في اليوم من منتصف ليل الأحد إلى الجمعة بعد الظهر (التوقيت الأوروبي). ولكونها سوقًا لا تغلق أبدًا، فإنها تتيح للمستثمرين التفاعل بشكل أفضل وأسرع مع الأحداث السياسية والاقتصادية وغير المتوقعة.

يقدم الفوركس منتجاً بالرافعة المالية، وهذا يسمح للمستثمر بإيداعه المبدئي ليكون قادراً على التفاوض على مبالغ أعلى بكثير، ولهذا السبب يمكن للمستثمر تحقيق أرباح أو خسائر أعلى. بإيداع 10,000 دولار أمريكي ، يُسمح لك باستثمار 1,000,000 دولار أمريكي
 

في هذا البرنامج التعليمي سوف نتناول أهم المفاهيم المتعلقة بالفوركس وصناعة تداول العملات عبر الإنترنت. سوف يرغب تجار التجزئة في التعرف على هذه المفاهيم قبل بدء التداول.

ما الذي يجعل الفوركس فريداً؟

يتم تعريف الصرف الاجنبي، والمعروفة أيضا باسم فوركس، على أنه تبادل العملات في السوق العالمية. في الوقت الذي يتم الاعتقاد فيه عادة أن تبادل العملات يتم أثناء السفر إلى الخارج، فإن الفوركس يشير إلى التداول على نطاق واسع على مستوى عالمي. مع ازدياد حجم التداول في جميع أنحاء العالم الذي يبلغ 5.3 تريليون دولار كل يوم ، ربما يكون سوق الفوركس هو الأكبر والأكثر سيولة في العالم.

لدى الفوركس العديد من الخصائص المميزة التي تميزه عن التداول المالي التقليدي. في سوق الأسهم، يقوم المتداولون بشراء الأسهم عندما يعتقدون أنها ستزيد في القيمة، ويبيعونها عندما يشعرون أن السعر قد بلغ ذروته، أو سيبدأ في التراجع. يتوقع تجار الفوركس ليس فقط ما إذا كانت العملة ستزيد أو تنقص في القيمة، ولكن ما إذا كانت ستزيد أو تنخفض مقارنة بالعملة الثانية المقترنة بها - أزواج العملات.

على سبيل المثال ، إذا كان أحد المتداولين يعمل مع زوج الدولار الأمريكي / الين الياباني (USD / JPY)K فسيتعين عليه تحديد ما إذا كان الدولار الأمريكي سيزيد أو ينقص في القيمة بالنسبة للين. إذا كان من المتوقع أن يرتفع الزوج، يتم عمل صفقة شراء. إذا كان من المتوقع انخفاضه ، يتم عمل صفقة بيع.

بالإضافة إلى ذلك، يعمل سوق الفوركس في بيئة لامركزية تماماً مع إجراء عمليات التداول إلكترونياً. وبعبارة أخرى، لا يوجد تبادل واحد حيث يتم فيه تسجيل جميع عمليات تداول الفوركس، مثل الشركات المدرجة للتداول في بورصة نيويورك. تعني الطبيعة اللامركزية لتجارة الفوركس أنه لا توجد هيئة شاملة واحدة تحكم كيفية إجراء التداول.

في الوقت الذي يتم فيه تداول العملات في جميع أنحاء العالم في وقت معين، يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم - 6 أيام في الأسبوع. مع التداول الذي يجري على نطاق واسع وعالمي ، فإن وجود تلاعب بالسوق يكاد يكون مستحيلاً. على هذا النحو، غالباً ما يسمى تداول العملات الأجنبية "السوق الأقرب إلى المثالية للمنافسة الكاملة".

كيف يتم إجراء تجارة الفوركس؟

كما تم التطرق إليه سابقاً، يعد الفوركس نموذجاً فريداً للتداول عبر الإنترنت بقواعده ومنهجياته الخاصة، وعلى عكس أسواق الأسهم حيث يتعين على التاجر ببساطة تحديد ما إذا كان سهم الشركة سيزيد أو ينقص (والشراء أو البيع وفقاً لذلك)، يتعين على تاجر الفوركس تحديد ما إذا كانت العملة ستزيد أو تنقص في القيمة بالمقارنة بعملة أخرى. رغم أن هذا قد يبدو مربكاً، فإن نظرة سريعة على كيفية إجراء تجارة الفوركس ستساعد على تبسيط الأمور.

تفسير أزواج العملات

عادة ما يقوم عملاء التجزئة بتداولهم عبر وسيط فوركس. يعمل هؤلاء الوسطاء كوسيط بين المتداولين والبنوك التي تنفذ الصفقات، وهذا يعني أن التاجر لا يحتاج إلى أن يكون مهتماً بشراء عملة ما أو تداولها فعلياً. الشيء الوحيد الذي يجب عليهم فعله هو تحديد ما إذا كان زوج العملة الذي يعملون معه سوف يتحرك صعوداً أو هبوطاً، فمع كل وسيط يقدم ميزات فريدة لعملائه، من المهم فهم كيفية عمل التداول قبل استثمار أي أموال.

يتم إجراء عمليات تداول العملات الأجنبية دائماً في أزواج، حيث يشار إلى العملة الأولى بالعملة الأساسية ، ويشار إلى العملة الثانية على أنها عملة السعر على سبيل المثال ، في زوج دولار / ين USD / JPY ، يعتبر الدولار الأمريكي (USD) العملة الأساسية ، في حين أن الين الياباني (JPY) هو العملة السعرية. يتم تحديد سعر الزوج بالين الياباني، مما يعني أنه إذا تم إدراج الزوج عند سعر 106.92، سيكون الدولار الأمريكي يعادل 106.92 ين ياباني.

سيتم دائماً إدراج أزواج العملات بسعرين. سعر العرض هو السعر الذي سيشتري به المتداولون العملة الأساسية مقابل عملة السعر، في حين أن سعر الطلب هو السعر الذي سيبيع المتداولون به العملة الأساسية مقابل عملة السعر. ويطلق على الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب بالفارق، والذي يتم قياسه بالنقاط وهو تكلفة عمل صفقة وبالعودة إلى مثالنا على الدولار / ين ، إذا كان سعر العرض 106.840 وسعر الطلب 106.855، فإن تكلفة فتح الحالة لهذا الزوج ستكون 0.15 نقطة.

تجارة الهامش وإدارة الأموال

بالإضافة إلى فهم كيفية قراءة زوج العملات، يجب أن يتعرف التجار على العديد من الجوانب الأخرى لسوق الفوريكس للأفراد، بما في ذلك متطلبات الهامش المطلوبة لعمل صفقة ورافعة مالية. متطلب الهامش هو الحد الأدنى من المال اللازم في أي حساب تداول لعمل صفقة. نظرًا لأن قيمة أزواج العملات الأجنبية يتم حسابها بالنقاط، والتي تساوي جزءاً من السنت، يمكن للمتداولين الاستفادة من مراكزهم مقابل مبلغ أعلى بكثير من الهامش الفعلي المطلوب. يمكن أن تتراوح الرافعة المالية من 100 إلى 1 في أي مكان، وهذا يعني أنه مقابل كل دولار واحد في حساب التداول يمكن تداول 100 دولار، إلى 400: 1 ، وهذا يعني أنه مقابل كل دولار واحد في حساب التداول ، يمكن تداول 400 دولار.

للرافعة المالية مزايا وعيوب. عند العمل برافعة مالية بنسبة 100: 1 ، يستطيع العملاء التداول بمراكز تصل قيمتها إلى 100000 دولار مع إيداع مبلغ 1000 دولار فقط، وهذا يعني أن كل نقطة تبلغ قيمتها الحقيقية 100 مرة. الآن من الواضح أن هذا يمكن أن يعمل لصالح المتداولين أو ضدههم، مع تضخم الأرباح والخسائر من خلال زيادة قيمة الصفقة. لأن الرافعة المالية لديها القدرة على توليد تقلبات سريعة في هامش الحساب، يجب أن يكون استخدام استراتيجية إدارة الأموال المناسبة أولوية قصوى لأي متداول. من خلال معرفة مقدماً كم هو هامش الاستثمار في أي صفقة واحدة، يمكن للتجار ضمان بقائهم على المدى الطويل في سوق الفوركس.

فترة التمديد والتجارة الحرة

بالنسبة للمبتدئين في عالم الفوركس، فإن العديد من التقنيات والقواعد المختلفة المرتبطة بعملات التداول قد تبدو هائلة في البداية، في حين أن هناك العديد من الأشياء المختلفة التي يجب مراعاتها أثناء التداول، إلا أن هذه المفاهيم بسيطة إلى حد كبير لإتقانها ويمكن أن توفر لك المهارات والمعرفة اللازمة لتصبح متداولاً ناجحاً. هنا سوف نتحدث عن فترة التمديد، وهو مفهوم يمكن عندما يتم إتقانه بشكل فعال يتم تطبيقه على ما يسمى بعمليات المناقلة، وهي طريقة رائعة لزيادة هامش التداول الخاص بك.

في الفوركس، تتم تسوية جميع التداولات في نهاية كل يوم تداول في الساعة 17:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة. يمتلك المتداولون خيار حمل أو تداول صفقاتهم في اليوم التالي من خلال إغلاقها وفتحها في الوقت نفسه بالسعر المدرج عند بدء الأسواق في اليوم الجديد. نظراً لإغلاق الصفقة، يتم دفع الفائدة على عملتي الزوجين أو تحصيلها من قبل التاجر اعتماداً على ما إذا كان الصفقة هي شراء أم بيع.

على سبيل المثال، في صفقة شراء EUR / USD، يتم شراء اليورو مقابل الدولار الأمريكي. في كل مرة يتم فيها ترحيل هذه الصفقة إلى يوم التداول التالي، يقوم المتداول بجمع الفائدة على اليورو بينما يدفع الفائدة على الدولار الأمريكي. إذا كانت الصفقة هي بيع، فإن المتداول سيدفع فائدة على اليورو بينما يجمعه على الدولار الأمريكي. يتم تحديد أسعار الفائدة من قبل البنك المركزي المعني المرتبط بكل عملة. إذا كان سعر الفائدة على العملة المشتراة أعلى من سعر العملة، فإن المتداول سوف يجمع الفرق في أسعار الفائدة.

دعنا نفحص مفهوم التمديد أكثر من خلال الرجوع إلى مثال EUR / USD. إذا كان سعر الفائدة في الاتحاد الأوروبي أعلى من سعر الفائدة في الولايات المتحدة، وكان المتداول يتداول على صفقة شراء، فإن المتداول سيقوم بجمع الفرق بين أسعار الفائدة في الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة نسبة إلى حجم الصفقة. وبالعكس، إذا كانت الصفقة عبارة عن طلب بيع، فسيتم خصم الفرق بين أسعار الفائدة في الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة نسبةً إلى حجم الصفقة من حساب المتداولين.

في تجارة الفوركس، تعد تعمليات النقالة طريقة شائعة يستخدمها المتداولون لجمع المال على كل من الحركة التي يأخذها زوج العملة وكذلك الفائدة التي يتم تحصيلها عندما يتم ترحيل هذه الصفقة. إن الهدف من هذه التجارة ليس فقط في التوصّل إلى صفقة يعمل فيها الفرق في أسعار الفائدة لصالح المتداولين، بل للقيام بذلك عند توقع زيادة الفرق في أسعار الفائدة.

بالعودة إلى مثال EUR / USD ، إذا كان من المتوقع أن يزيد الاتحاد الأوروبي من أسعار الفائدة أو من المتوقع أن تقوم الولايات المتحدة بتخفيض أسعار الفائدة، فإن الفارق في أسعار الفائدة سيزيد والتداول على صفقة شراء EUR / USD من شأنه أن يحمل التاجر ربح إضافي.

تسجيل الدخول

×

افتح حساب حقيقي

×